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全球金融类牌照分类简介-MT5搭建,MT5主标,mt5出租,mt5白标,mt5破解版,mt4破解版-雷特科技 2024年03月06日

在金融监管下的平台,对金融企业经营的若干重大事项,违反法律的处罚等,都有明确的规范,但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。就是说外汇交易平台被发现了不正规的行为,监管局就会实施处罚行为,轻则罚款,重则可能撤销牌照和终生不得进行外汇交易。
可以看出受到外汇监管的经纪商在治理水平、财务状况、基础设施的等方面都有一定的要求,其在操作时也会更加规范,更容易取得客户的信任。

通常情况下,根据外汇经纪公司牌照获取的难易程度,以及成本和时间,可以分为五类外汇司法管辖区。

1.第一类:美国NFA
其“FDM”(外汇交易商成员)牌照仍然是最昂贵、最难获得的牌照之一。截至2018年9月1日,只有2家持牌零售外汇经纪商,还有1个申请仍处于待批准状态。

2.第二类:FSA(日本)、ASIC(澳大利亚)、MAS(新加坡)、FCA(英国)
日本FSA已被证明是一家严格的监管机构,但仍可以通过行业资深人士的知识,设法获得牌照。
新加坡MAS尽管资本要求相当严格,但今年仍新颁发了6张杠杆式外汇交易牌照。
澳大利亚ASIC在过去两年中只颁发了一张牌照,这使ASIC颁发的零售外汇经纪商牌照吸引了更多关注。
对于英国FCA而言,获得外汇牌照平均需要一年时间,在许多人眼中,英国是最受散户投资者欢迎的外汇监管辖区。FCA(UK)的零售外汇经纪商牌照相对较容易获得,因为它的资本金要求较低,而且合规流程相对简单(尽管严格)。


3.第三类:MFSA(马耳他)、CYSEC(塞浦路斯)、FMA(新西兰)
MFSA(马耳他)是多基金的首选目的地之一,特别受基金经理青睐,但其对外汇经纪商的吸引力较低,不久前,该机构还只有两家持牌零售经纪商。
塞浦路斯CYSEC:MIFID 2和最近ESMA杠杆限制无疑对塞浦路斯监管的经纪商造成了影响。由于运营成本上升和杠杆水平下降,今年出售了几家获得CYSEC牌照的经纪商。
相比于外汇经纪商,新西兰的支付处理商和托管服务商数量则更多。

4.第四类:FSA(纳闽)、VFSC(瓦努阿图)
它们都是最受欢迎、成本最低的零售经纪商牌照司法管辖区,但在监管合规和遵守国际标准监管要求方面,它们都不受欢迎。FSC(英属维尔京群岛)也可以放在这个组中,尽管从其获得牌照的成本几乎是拉布安FSA或瓦努阿图VFSC的2倍。
这里可以提到南非FSCA,因为在看到中国外汇交易量下降后,许多零售外汇经纪商正积极尝试在非洲大陆实现多元化。

5.第五类:离岸管辖区,如圣文森特、马绍尔群岛等国际商业公司
这些公司通常是由前国际银行和零售外汇经纪公司的前雇员创建,目的是服务于他们自己的客户网络。市场交易对手对这些公司都持怀疑态度,纳闽和瓦努阿图的外汇经纪商倾向于使用东南亚的银行。如与格鲁吉亚、哈萨克斯坦、南非或岛国的银行没有合作机会,公司可以借助私人服务提供商的帮助开展业务。

全球监管越来越严,在给予客户流畅与便利的交易和开户体验与日趋严格的监管之间交易商如何维持平衡呢?诸多受到FCA监管的英国本土经纪商都表示正在寻求除了FCA以外的监管,这一现象表明外汇保证金交易商不拘泥于单监管机构、灵活对应各地不同合规需求的情况将会更加普遍。

随着行业的发展和全球金融市场的发展,各国金融监管机构对于外汇保证金交易的监管内容与方式也在不断变化,大体以本着客户资金安全和交易公平为原则,最近有着越加严格的趋向;而与监管愈加严格相反的是,投身进入这个金融市场的经纪商却越来越多,可以交易的标的、做市商的数量与市场体量也越来越大

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